Биржа закрывает доступ пользователям целой страны из-за комплаенса: санкционных списков, требований регуляторов и банков-партнёров. В октябре 2026 года так поступили сразу несколько крупных площадок. Где россиян пока обслуживают, можно посмотреть в подборке площадок, доступных пользователям из России, а здесь разобрано, откуда берутся ограничения и как не остаться с замороженным счётом
Откуда берутся ограничения
Санкционные списки. Американский OFAC и власти ЕС запрещают операции с лицами и компаниями из своих списков. Площадка, которая работает с клиентами из США или ЕС или держит там лицензию, должна соблюдать эти запреты, а штрафы за нарушения огромные. В 2023 году крупнейшая биржа мира заплатила OFAC около 968 млн $ за сделки пользователей из санкционных юрисдикций, и это лишь часть общего урегулирования с властями США.
Прямые запреты для россиян. С октября 2022 года, после восьмого пакета санкций, компаниям из ЕС запрещено предоставлять гражданам и резидентам России услуги криптовалютных кошельков, счетов и хранения независимо от суммы: прежний порог в 10 000 € отменён. С 24 мая 2026 года 20-й пакет пошёл дальше: компаниям из ЕС запрещены любые операции с российскими и белорусскими поставщиками криптоуслуг.
Лицензии и банки-партнёры. Чтобы получить лицензию в юрисдикции со строгими правилами AML, биржа подтверждает, что проверяет клиентов и не обслуживает рискованные страны. Такие же требования предъявляют банки, через которые идут фиатные платежи.
Пользовательское соглашение. В нём есть перечень ограниченных стран (Restricted Locations). Площадка вправе менять его в одностороннем порядке, и изменения вступают в силу быстро: в одном из октябрьских случаев между объявлением и концом вывода прошло пять дней.
Что происходит со счётом
Ограничения вводят поэтапно. В том же октябрьском случае сначала запретили новые ордера, а к финальной дате принудительно закрыли открытые позиции и прекратили вывод. Деньги не исчезают, но времени мало, а сроки нередко сообщают только в личных уведомлениях. Принудительно закрытая позиция может зафиксировать убыток, которого вы не планировали.
Отдельный риск – стейблкоины. Эмитент может внести адрес в чёрный список и заморозить токены: после октябрьского взлома одной из крупных площадок заморозили более 1,5 млрд USDT. Поэтому не держите всю сумму в одном стейблкоине и проверяйте, откуда пришли монеты от незнакомых людей.
Как защитить средства
- Держите на бирже только рабочую сумму, остальное – в кошельке, ключи от которого есть только у вас.
- После новостей о санкциях перечитывайте пользовательское соглашение и список ограниченных стран.
- Заранее выведите небольшую сумму, чтобы знать, как проходит проверка и сколько стоит перевод.
- Разделите средства между двумя-тремя независимыми площадками.
- Не обходите блокировку через VPN и чужую верификацию: это прямое нарушение соглашения, и площадка вправе заморозить счёт.
- Избегайте сервисов из санкционных списков. Аналитические системы, которыми пользуются биржи, помечают такие монеты как рискованные, и другая площадка может их не принять. Некоторые биржи публикуют и собственные стоп-листы площадок: переводы, связанные с ними, могут заблокировать даже через ваш личный кошелёк.
Что делать при уведомлении об ограничении
Прочитайте письмо до конца и найдите три даты: когда закрываются новые ордера, когда закрывают позиции и когда заканчивается вывод. Закройте позиции сами, чтобы выбрать цену, и выведите средства на свой кошелёк. Сохраните скриншот письма и историю вывода на случай спора. Не откладывайте: после последней даты доступ к деньгам придётся восстанавливать через поддержку, и сроки никто не гарантирует.
Итог
Санкционный риск нельзя устранить, но можно ограничить. Эксперты сайта Profinvestment.com советуют держать на одной площадке не больше трети средств, раз в месяц делать пробный вывод и переводить деньги, как только появились первые сообщения об ограничениях.
Фото сгенерировано ИИ
Комментарии